ניהול תזרים מזומנים
ניהול תזרים מזומנים – כל מה שחשוב לדעת בנושא!
אין ספק כי ניהול תזרים מזומנים משפיע באופן ניכר על היכולות הפיננסיות של כל עסק, חברה או ארגון. ללא היכולת לנהל את תזרים המזומנים שלכם בצורה יעילה ונבונה, העסק שלכם עלול להיכנס לחובות, לסבול מקשיי אשראי ואף להתדרדר עד לרמה של פשיטת רגל. לכן כל עסק המעוניין להבטיח את היציבות הפיננסית שלו, חייב קודם כל לדעת כיצד להתנהל נכון מבחינה כלכלית, כיצד לנהל נכון את התקציב העסקי וכיצד להבטיח תזרים מזומנים שוטף.
אנו בחברת מטרות נשמח לסייע ולייעץ לכם לגבי ניהול תזרים מזומנים. אנו מתמחים בייעוץ וליווי עסקי לארגונים וחברות ונשמח לסייע לכם לבצע שיפורים ושינויים שונים, לצורך השגת המטרות שלכם. אנו מלווים אתכם לכל אורך התהליך, החל משלב האסטרטגיה ועד ליישום העקרונות בשטח, תוך כדי ירידה לפרטים הקטנים ביותר.
כל מה שחשוב לדעת לגבי ניהול תזרים מזומנים
חשוב להבין כי לא מעט עסקים וחברות מסוגלים להציג דו"ח רווח והפסד המעיד על רווחיות גבוהה, אך הדבר אינו משפיע על ניהול תזרים המזומנים של העסק, העלול להיות שלילי לאורך זמן. כתוצאה מכך, העסק יתקשה להתנהל באופן שוטף, מאחר והוא אינו מחזיק במזומנים הדרושים לצורך ביצוע תשלומים, השקעות ורכישות שונות הנדרשות על בסיס יומיומי.
קשיים בניהול תזרים מזומנים מאפיינים במיוחד קבוצות שונות של עסקים: לקבוצה הראשונה משתייכים עסקים חדשים הנמצאים עדיין בשלבי הקמה ולכן דירוג האשראי שלהם עדיין נמוך והספקים ידרשו מהם תשלום במזומן ולקוחות במקרים רבים ישלמו בשוטף 30 או שוטף 60, כלומר, בעל עסק שסיפק מוצר או שירות מסוים, יקבל את התשלום רק לאחר חודש ואפילו חודשיים. קבוצה שניה של עסקים היא עסקים הנמצאים בצמיחה מוגברת ונאלצים לממן ולהשקיע כספים רבים בהגדלת תהליכי ייבוא ומלאי קיים. קבוצה שלישית אלו אותם עסקים שלא מבצעים תהליכי גביה מסודרים ולכן כספים רבים נמצאים בחוץ אצל הלקוחות. מצבים בהם בית העסק לא מקפיד על גבייה בזמן יוצרים מצב בלתי אפשרי , שבו העסק סובל ממחסור בתזרים מזומנים, למרות העסקאות הרבות שהוא מבצע והלקוחות החדשים שהוא מגייס. חשוב לתכנן נכון את תזרים המזומנים החודשי, על מנת להימנע מבעיות מול הבנק.
ניהול תזרים מזומנים – כיצד לעשות זאת נכון?
רוב בעלי העסקים נוטים להתמקד בצורך להגדיל את מחזורי המכירות שלהם, במטרה לשפר את הרווחיות של העסק. אך חשוב לזכור כי באמצעות הגדלה מהירה מידי של מחזור המכירות, אתם עלולים ליצור בעיות בתזרים המזומנים השוטף של העסק. צמיחה מהירה מצריכה הגדלה בהוצאות, לצורך רכישת מלאי נוסף, גיוס של עובדים חדשים והוצאות בתחום השיווק והמכירה. כתוצאה מכך, נוצר מצב שבו ההוצאות של העסק עולות באופן חד ומהיר, אך ההכנסות יגיעו רק בעוד מספר חודשים. הדבר עלול לגרום לבעיות אקוטיות בתזרים המזומנים, ולפגוע בדירוג האשראי ויציבות הכלכלית של העסק. לכן חשוב לדאוג מראש לרזרבות מספקות וכמובן להתייעץ עם חברה מקצועית ומנוסה המתמחה בתחום ייעוץ והליווי העסקי הפיננסי.
אנו בחברת מטרות נשמח לסייע ולייעץ לכם לגבי ניהול תזרים מזומנים יעיל ומקצועי, שיבטיח לכם רזרבות מספקות לימים הקשים ויכולת להתנהל נכון מבחינה כלכלית. לקבלת מידע נוסף, צרו קשר.
